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我國(guó)信托公司創(chuàng)新能力的區(qū)域差異研究

2014年02月01日信息來源:相關(guān)網(wǎng)站

【關(guān)鍵詞】區(qū)域,差異,研究,能力,創(chuàng)新,信托,公司,我國(guó),

 提升信托創(chuàng)新能力是我國(guó)信托業(yè)抓住有利時(shí)機(jī),充分發(fā)揮信托制度獨(dú)特的優(yōu)勢(shì),使其真正成為與銀行、保險(xiǎn)并駕齊驅(qū)的金融機(jī)構(gòu),成為金融資本市場(chǎng)不可或缺的部分的重要途徑。當(dāng)前我國(guó)西部和中部地區(qū)信托公司的發(fā)展遠(yuǎn)落后于發(fā)達(dá)的東部地區(qū),解決區(qū)域信托公司創(chuàng)新能力極不均衡發(fā)展的現(xiàn)狀,提升信托公司核心競(jìng)爭(zhēng)力是極為重要而艱巨的任務(wù)。無論是從信托特有的制度構(gòu)造和制度功能來看,還是從信托業(yè)以往的坎坷歷程以及未來的發(fā)展之路來看,研究信托公司創(chuàng)新能力的區(qū)域差異化都應(yīng)該是信托領(lǐng)域的主旋律,不僅具有理論意義,還具有很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。

  二、信托公司創(chuàng)新能力研究現(xiàn)狀的分析

  自從熊彼特1912年提出創(chuàng)新理論以來,對(duì)創(chuàng)新的研究經(jīng)歷了50年代創(chuàng)新理論的分解研究及技術(shù)創(chuàng)新理論的創(chuàng)立階段、70年代技術(shù)創(chuàng)新理論的系統(tǒng)開發(fā)階段、80年代以來的技術(shù)創(chuàng)新理論的綜合化、專門化研究階段。1971年,Achilladelis、Jervis和Robertson等人發(fā)表了名為Sappho的創(chuàng)新成敗研究成果,開辟了產(chǎn)品創(chuàng)新研究的一個(gè)新領(lǐng)域。Hustad(1994)認(rèn)為產(chǎn)品創(chuàng)新是多因素的綜合過程,新產(chǎn)品是外部環(huán)境與內(nèi)部條件交織作用的結(jié)果。Eugene R.Carrubba和Ronald D.Gordon(1998)提出了以統(tǒng)一、計(jì)劃、組織、控制、評(píng)價(jià)、改善等為原則的產(chǎn)品精益化保證體系。

  我國(guó)關(guān)于信托創(chuàng)新的理論并不成熟,對(duì)于信托創(chuàng)新的界限也不是很明確。信托創(chuàng)新是金融創(chuàng)新的一部分。陳大綱(2004)闡述了信托法和信托制度創(chuàng)新之間的關(guān)系,對(duì)信托創(chuàng)新(包括制度創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新)的方向與可持續(xù)發(fā)展途徑進(jìn)行了較為系統(tǒng)的分析和研究。夏建英(2007)從我國(guó)銀行業(yè)居民個(gè)人儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)業(yè)、證券市場(chǎng)中的私募基金及國(guó)有企業(yè)等方面探討了加快信托產(chǎn)品創(chuàng)新問題。粟玉仕(2007)結(jié)合西方發(fā)達(dá)國(guó)家信托產(chǎn)品的發(fā)展以及我國(guó)當(dāng)前信托產(chǎn)品發(fā)展?fàn)顩r,對(duì)我國(guó)信托業(yè)進(jìn)行了展望。認(rèn)為各信托公司應(yīng)塑造和凸顯主營(yíng)業(yè)務(wù),大力發(fā)展公益信托和基金信托,克服以往重融資輕投資的價(jià)值取向。趙永康(2010)對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施信托業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀進(jìn)行了全面的統(tǒng)計(jì)分析,并提煉總結(jié)出了當(dāng)期業(yè)務(wù)中一些主要的創(chuàng)新亮點(diǎn),同時(shí)根據(jù)現(xiàn)有的趨勢(shì)對(duì)未來基礎(chǔ)設(shè)施信托業(yè)務(wù)動(dòng)向提出了發(fā)展方向。

  綜上所述,以信托公司創(chuàng)新能力為研究對(duì)象,結(jié)合創(chuàng)新的具體實(shí)踐和相關(guān)理論,通過對(duì)我國(guó)區(qū)域信托公司創(chuàng)新能力發(fā)展進(jìn)行實(shí)證分析,揭示出信托創(chuàng)新能力差異化發(fā)展中存在的問題和制約因素,對(duì)促進(jìn)我國(guó)信托公司創(chuàng)新能力發(fā)展有一定的參考意義。

  三、評(píng)價(jià)指標(biāo)體系及模型

  1.指標(biāo)體系的構(gòu)建。在參考國(guó)內(nèi)外研究信托創(chuàng)新理論的相關(guān)成果,根據(jù)《2010年中國(guó)信托公司經(jīng)營(yíng)藍(lán)皮書》中可供參考的科目,構(gòu)建如下評(píng)價(jià)指標(biāo)來評(píng)估信托公司創(chuàng)新能力:

  X1:人均工業(yè)總產(chǎn)值=工業(yè)總產(chǎn)值/職工總數(shù);

  X2:R&D投入強(qiáng)度=R&D經(jīng)費(fèi)/信托收入;

  X3:R&D人員比例=R&D人員數(shù)(博士)/職工總數(shù);

  X4:生產(chǎn)人員素質(zhì)=大本以上學(xué)歷及中高級(jí)職稱以上員工數(shù)/職工總數(shù);

  X5:新產(chǎn)品平均產(chǎn)值=新產(chǎn)品規(guī)模/信托資產(chǎn)規(guī)模;

  X6:新產(chǎn)品數(shù)

  2.評(píng)價(jià)模型。主要采用加權(quán)TOPSIS模型方法對(duì)我國(guó)信托公司創(chuàng)新能力的空間分布進(jìn)行綜合評(píng)價(jià),模型內(nèi)容如下:

  (2)TOPSIS價(jià)值函數(shù)模型。OPSIS法(Technique for Order Preference by Similarity to Ideal Solution)即逼近理想排序法,意為最優(yōu)的方案應(yīng)與正理想方案的距離最小,與負(fù)理想方案的差距最大。TOPSIS法的流程如下:

  用向量規(guī)范化的方法求的規(guī)范決策矩陣P={pij},zij=pij-mini(pij)。

  賦予向量權(quán)矩陣權(quán)重w=(w1,w2,L,wn)T,則構(gòu)成加權(quán)規(guī)范陣:X{xij},

  xij=wjzij,i=1,2,L,m;j=1,2,L,n(1)

  確定正理想解Q+和負(fù)理想解Q-,則

  Q+=(x+1,x+2,L,x+n)

  Q-=(x-1,x-2,L,x-n)

  xj+=maxi(xij);xj-=min(xij)(2)

  計(jì)算各方案到正理想解和負(fù)理想解的距離S+i和-i,再計(jì)算各方案到正理想解的相對(duì)接近度Si(綜合評(píng)價(jià)指數(shù))。即:

   顯然有(4)式可知Si∈`0,1`,且該值Si愈接近1,表示該方案越接近于最優(yōu)水平;反之,該值Si愈接近0,表示該方案越接近最劣水平。

 ?。?)加權(quán)TOPSIS價(jià)值函數(shù)模型。加權(quán)TOPSIS價(jià)值函數(shù)模型運(yùn)用TOPSIS法進(jìn)一步將低維系數(shù)降為一維系數(shù),得出評(píng)價(jià)值,對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行排序。

  加權(quán)TOPSIS價(jià)值函數(shù)模型與一般的TOPSIS法相比較,在賦予權(quán)重的部分,筆者用熵值法確定一個(gè)客觀的權(quán)重進(jìn)行加權(quán),它克服了綜合評(píng)價(jià)中人為確定各指標(biāo)權(quán)重系數(shù)的問題。

  四、實(shí)證分析及結(jié)果

  筆者主要采用加權(quán)TOPSIS模型方法對(duì)我國(guó)信托公司創(chuàng)新能力進(jìn)行實(shí)證分析,具體步驟如下:

  1.數(shù)據(jù)來源及處理。本文原始數(shù)據(jù)來源于《2010中國(guó)信托公司經(jīng)營(yíng)藍(lán)皮書》,全國(guó)總共有51家信托公司,根據(jù)數(shù)據(jù)的相對(duì)完整性,剔除了安信信托、華宸信托、西部信托、西藏信托、海協(xié)信托等15家信托公司,最終選擇36家進(jìn)行研究。

  2.用熵值法確定權(quán)重。用MATLAB對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行規(guī)范化處理,得到規(guī)范決策矩陣,由熵值法確定的權(quán)重為

  w=(0.124,0.146,0.203,0.183,0.175,0.169)。

  3.加權(quán)TOPSIS法排序。

 ?。?)求加權(quán)規(guī)范陣。將36家信托公司的數(shù)據(jù)帶入到(1)式中,權(quán)重是由熵值法確定的,則構(gòu)成加權(quán)的規(guī)范陣X=(xij),見表1。

 ?。?)確定正理想點(diǎn)Q+和負(fù)理想點(diǎn)Q-,由式(2)知正理想點(diǎn)為0.0728,0.1413,0.1934,0.1641,0.1545,0.1674;負(fù)理想點(diǎn)全為0。

 

(3)計(jì)算36家信托公司的指標(biāo)數(shù)據(jù)與正負(fù)理想點(diǎn)的距離。由式(3)和式(4)計(jì)算各方案到正理想解和負(fù)理想解的距離S+i和S-i,在由式(5)計(jì)算各方案到正理想解的相對(duì)接近度Si(及綜合評(píng)價(jià)指數(shù)),結(jié)果如表2所示。

  根據(jù)上述運(yùn)用加權(quán)TOPSIS模型方法步驟,筆者可以獲得2009年我國(guó)信托公司創(chuàng)新能力的評(píng)價(jià)值及排名結(jié)果如圖1所示。

`NextPage`

  4.結(jié)果分析。

 ?。?)通過區(qū)域信托公司創(chuàng)新能力的空間分析表明,我國(guó)信托公司創(chuàng)新能力呈現(xiàn)東部較強(qiáng),中部和西部處于較弱的空間分布格局。東部的粵財(cái)信托、國(guó)投信托、中誠(chéng)信托、中海信托等信托公司的創(chuàng)新能力居于我國(guó)前四位,而西部的中鐵信托、甘肅信托等欠發(fā)展的信托公司處于我國(guó)后幾位。筆者通過三大區(qū)域所包括信托公司創(chuàng)新能力的評(píng)價(jià)值匯總處理得出:由表3所示,2009年我國(guó)信托公司創(chuàng)新能力呈現(xiàn)出東部較強(qiáng)(9.0722),中部(1.8013)、西部(1.3827)與東部區(qū)域相比處于較弱的格局。

 【關(guān)鍵詞】區(qū)域,差異,研究,能力,創(chuàng)新,信托,公司,我國(guó),


 ?。?)區(qū)域信托公司創(chuàng)新能力與信托公司的實(shí)際收入并非具有一致性。一般來說,信托收入高的公司不一定是信托創(chuàng)新能力較強(qiáng)的公司,反之,信托收入較低的公司也不一定是信托創(chuàng)新能力較弱的公司,但是毋庸置疑,信托公司收入在較高水平上,具有較高的創(chuàng)新能力,能保持信托公司收入持續(xù)增長(zhǎng);而信托收入水平低的公司,擁有較高的創(chuàng)新能力,可以實(shí)現(xiàn)對(duì)領(lǐng)先地區(qū)的追趕。筆者通過2009年區(qū)域信托公司創(chuàng)新能力與信托收入的高低情況比較分析,將我國(guó)區(qū)域化分為信托創(chuàng)新能力超發(fā)揮區(qū)I(較高信托收入和較低信托創(chuàng)新能力),領(lǐng)先地區(qū)II(較高信托收入和較高信托創(chuàng)新能力),創(chuàng)新能力未發(fā)揮區(qū)III(較低信托收入和較高信托創(chuàng)新能力),以及落后地區(qū)IIII(較低信托收入和較低信托創(chuàng)新能力)4個(gè)象限區(qū)域。由散點(diǎn)圖1可見,第II象限區(qū)域,第IIII象限區(qū)域,尤其是第III象限區(qū)域包括的信托公司較多,其中東部的中信信托、中融信托、中海信托、中誠(chéng)信托處于領(lǐng)先地區(qū),尤其是中信信托的領(lǐng)先地位更為明顯;粵財(cái)信托、昆侖信托、北京國(guó)信、江西國(guó)投、西安國(guó)投等信托公司處于創(chuàng)新能力的未發(fā)揮區(qū);英大信托、平安信托、山東國(guó)信、華寶信托、新華信托屬于信托創(chuàng)新能力超發(fā)揮區(qū),應(yīng)該加大信托創(chuàng)新能力的培育和開發(fā),實(shí)現(xiàn)信托公司的可持續(xù)發(fā)展;第IIII象限區(qū)域處于落后地區(qū),對(duì)于這些信托公司不僅要加快培育信托創(chuàng)新能力,而且要不斷將信托創(chuàng)新能力轉(zhuǎn)化為信托收入。

  五、結(jié)論及啟示

  通過運(yùn)用加權(quán)TOPSIS法對(duì)我國(guó)區(qū)域信托公司創(chuàng)新能力的差異化分析,筆者初步得出如下結(jié)論:

  我國(guó)信托公司創(chuàng)新能力呈現(xiàn)東部較強(qiáng),中部和西部處于較弱的空間分布格局。東部地區(qū)在較高的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平基礎(chǔ)上,保持了較大的創(chuàng)新能力,確保東部信托收入的快速增長(zhǎng)。西部地區(qū)信托創(chuàng)新能力較弱,國(guó)家實(shí)施西部大開發(fā)戰(zhàn)略,經(jīng)濟(jì)取得了較大幅度的增長(zhǎng),西部信托公司也取得了較快發(fā)展。進(jìn)一步挖掘西部信托的創(chuàng)新能力,逐步實(shí)現(xiàn)對(duì)東部地區(qū)的追趕。

  以上研究結(jié)論為我國(guó)區(qū)域信托公司創(chuàng)新能力的有效開發(fā)對(duì)策提供了一些啟示:

  研究信托創(chuàng)新能力的價(jià)值不僅在于測(cè)度創(chuàng)新能力的大小,更為重要的問題是如何把區(qū)域隱性的創(chuàng)新能力挖掘并釋放為顯性的信托收入,因此,本文根據(jù)區(qū)域信托創(chuàng)新能力的強(qiáng)弱程度及發(fā)展趨勢(shì),采取相應(yīng)的創(chuàng)新能力開發(fā)與培育路徑。

  1.東部地區(qū)信托創(chuàng)新能力強(qiáng)區(qū)的“協(xié)同開發(fā)”路徑。東部地區(qū)由于具有較好的經(jīng)濟(jì)發(fā)展基礎(chǔ),而大部分信托公司又集中于東部,形成產(chǎn)業(yè)集群,更有利于信托公司的發(fā)展,因此采取以各信托公司創(chuàng)新能力協(xié)同開發(fā)為主的策略。

  2.中西部地區(qū)信托創(chuàng)新能力弱區(qū)的“階梯開發(fā)”路徑。中西部地區(qū)信托創(chuàng)新能力弱區(qū)的創(chuàng)新能力開發(fā)不能采取“遍地開花”的方式,必須有重點(diǎn)選擇一些較強(qiáng)創(chuàng)新能力的信托公司進(jìn)行試點(diǎn)和扶持,解決這些地區(qū)的發(fā)展瓶頸問題,促進(jìn)創(chuàng)新能力的有效釋放,這些地區(qū)信托公司收入水平提高后,成為中西部地區(qū)的“增長(zhǎng)級(jí)”,通過輻射及滲透作用擴(kuò)散到其它地區(qū),

我國(guó)信托公司創(chuàng)新能力的區(qū)域差異研究

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